Η HSBC θα κλείσει τους λογαριασμούς των βρετανών φορολογουμένων στο Jersey
Η κίνηση έρχεται καθώς η HSBC αντιμετωπίζει φορολογικούς ισχυρισμούς στην Ελβετία και την αντίληψη ότι οι υπεράκτιοι λογαριασμοί καταχρώνται
AFP/Getty Images
Η HSBC κλείνει χιλιάδες λογαριασμούς στο Τζέρσεϊ που ανήκουν σε πελάτες που ζουν στο Ηνωμένο Βασίλειο.
Η πολιτική, που αποκαλύφθηκε από το BBC , αποτελεί μέρος μιας διαδικασίας κατά την οποία οι Βρετανοί δανειστές ελέγχουν την ταυτότητα και τις διευθύνσεις χιλιάδων πελατών τους στα Channel Islands.
Γνωστό ως «άσκηση αποκατάστασης», το μέτρο έρχεται εν μέσω αυξανόμενης πίεσης στις τράπεζες να διασφαλίσουν ότι οι υπεράκτιοι λογαριασμοί δεν μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την προστασία των χρημάτων από τις φορολογικές αρχές του Ηνωμένου Βασιλείου.
Η HSBC, η οποία επιμένει ότι έχει λάβει μέτρα για να αποτρέψει την κατάχρηση των υπηρεσιών της, κάλεσε τους κατόχους λογαριασμών στο Τζέρσεϊ να επισκεφτούν τοπικά υποκαταστήματα με τα διαβατήριά τους και τα στοιχεία διεύθυνσης για να αποτρέψουν το κλείσιμο των λογαριασμών τους.
Μετά από μια σειρά από υψηλού προφίλ υποθέσεις στις οποίες οι τράπεζες έχουν ερευνηθεί για υποδείξεις ότι λογαριασμοί offshore ή ξένοι έχουν χρησιμοποιηθεί για την αποφυγή ή τη φοροδιαφυγή, αρκετοί δανειστές εμπλέκονται σε μια διαδικασία γνωστή ως «de-risking», στην οποία στοχεύουν να δείχνουν ότι συμμορφώνονται με μια σειρά παγκόσμιων κανόνων καταπολέμησης της απάτης και διαφάνειας.
Υπήρχε εδώ και καιρό υποψίες για τραπεζικούς λογαριασμούς στο Τζέρσεϊ. Το 2012, η Daily Telegraph ανέφερε ότι μεταξύ των 4.000 Βρετανών κατοίκων με λογαριασμούς στην HSBC Jersey ήταν ένας γνωστός έμπορος ναρκωτικών και τραπεζίτες που αντιμετωπίζουν κατηγορίες για διαφθορά.
Ωστόσο, παρά τις κοινές αντιλήψεις ότι η περιοχή είναι φορολογικός παράδεισος, οι οικονομικές αρχές του Τζέρσεϊ υποστηρίζουν ότι το νησί συμμορφώνεται με τους διεθνείς κανονισμούς και είπαν ότι οι κανόνες φοροαποφυγής και καταπολέμησης της απάτης είναι από τους αυστηρότερους στον κόσμο.
Ο Ίαν Γκορστ, Πρωθυπουργός του Τζέρσεϊ, είπε στο BBC News ότι οι τράπεζες «πρέπει να συμμορφώνονται με τη νομοθεσία που έχουμε θεσπίσει».
Αρχεία HSBC: Ο επικεφαλής της τράπεζας Stuart Gulliver διατηρεί μυστικό ελβετικό λογαριασμό
23 Φεβρουαρίου
Ο διευθύνων σύμβουλος της HSBC, Στιούαρτ Γκιούλιβερ, φύλαξε εκατομμύρια λίρες σε μπόνους σε ελβετικό τραπεζικό λογαριασμό, αποκάλυψαν έγγραφα που διέρρευσαν.
Ο 55χρονος απόφοιτος της Οξφόρδης έχει 5 εκατομμύρια λίρες στον λογαριασμό, τον οποίο ελέγχει χρησιμοποιώντας μια ανώνυμη εταιρεία εγγεγραμμένη στον Παναμά, σύμφωνα με Ο κηδεμόνας .
Παρά το γεγονός ότι η Gulliver εδρεύει στο Ηνωμένο Βασίλειο, εδρεύει στο Χονγκ Κονγκ για νομικούς και φορολογικούς λόγους. Αυτό το καθεστώς μη κατοικίας «μπορεί να προσφέρει πολλά φορολογικά πλεονεκτήματα σε όσους διεκδικούν το καθεστώς σε σύγκριση με εκείνους που κατοικούν στο Ηνωμένο Βασίλειο», αναφέρει η εφημερίδα.
Η HSBC επιβεβαίωσε ότι ο Gulliver χρησιμοποιεί τον λογαριασμό για να κρατήσει τα μπόνους του, αλλά επιμένει ότι έχει πληρώσει όλους τους σχετικούς φόρους εισοδήματος στο Ηνωμένο Βασίλειο και το Χονγκ Κονγκ. Ανέφερε ότι ο λογαριασμός δημιουργήθηκε στο όνομα μιας εταιρείας του Παναμά για λόγους απορρήτου.
Η έκθεση «δεν υποδηλώνει καμία αδικοπραγία για λογαριασμό του κ. Γκιούλιβερ», λέει η BBC , «αλλά θα προσθέσει στις ερωτήσεις σχετικά με τις δραστηριότητες της HSBC στον τομέα των φορολογικών συμβουλών».
Ο Γκιούλιβερ ζήτησε συγγνώμη την περασμένη εβδομάδα, αφού τα αρχεία που διέρρευσαν έδειξαν ότι η ελβετική θυγατρική της τράπεζας βοήθησε τους πλουσιότερους πελάτες της να φοροδιαφύγουν και υποσχέθηκε να εισαγάγει μεταρρυθμίσεις στην τράπεζα που επλήγη από το σκάνδαλο.
Η αποκάλυψη έρχεται την ίδια ημέρα που ο Γκιούλιβερ πρόκειται να παρουσιάσει την ετήσια έκθεση της εταιρείας και να ανακοινώσει το ποσό των μπόνους που θα καταβληθούν στα ανώτερα στελέχη. Δέχεται αυξανόμενες πιέσεις από βουλευτές και μετόχους να αρνηθεί το μπόνους του, το οποίο θα μπορούσε να ξεπεράσει τα 1,3 εκατομμύρια λίρες.
Επί του παρόντος, η HSBC αντιμετωπίζει ποινικές έρευνες στις ΗΠΑ, τη Γαλλία, το Βέλγιο και την Αργεντινή. Στο Ηνωμένο Βασίλειο, η Αρχή Οικονομικής Συμπεριφοράς, η HMRC και οι βουλευτές της Επιτροπής Οικονομικών διερευνούν καταγγελίες για αδικήματα, αλλά δεν έχει ξεκινήσει ποινική έρευνα.
Ο Λόρδος Ken Macdonald, ο πρώην διευθυντής των εισαγγελικών αρχών, υποστήριξε ότι υπήρχαν σοβαροί λόγοι για να ξεκινήσει ποινική έρευνα στην τράπεζα για «εξαπάτηση» της HM Revenue and Customs και είπε ότι η απόφαση να μην ασκηθεί δίωξη ήταν «σοβαρά εσφαλμένη».
«Φαίνεται ξεκάθαρο, από τα στοιχεία που είδαμε, ότι υπάρχουν αξιόπιστες αποδείξεις ότι η HSBC Swiss και/ή οι υπάλληλοί της έχουν εμπλακεί επί πολλά χρόνια σε συστηματική και κερδοφόρα συμπαιγνία σε σοβαρή εγκληματική δραστηριότητα κατά των ταμείων πολλών χωρών», είπε.
Βασικά ευρήματα από τα αρχεία HSBC:
- Η HSBC ενημέρωσε τους πελάτες της σχετικά με μια σειρά μέτρων που θα μπορούσαν να λάβουν για να αποφύγουν την πληρωμή φόρων
- Οι πελάτες διαβεβαιώθηκαν ότι τα στοιχεία των λογαριασμών τους θα προστατεύονταν και ότι η τράπεζα δεν θα αποκάλυπτε λεπτομέρειες στις ανακριτικές αρχές
- Η HSBC προσέφερε τις υπηρεσίες της σε πελάτες που συνδέονται με εμπορία όπλων, διαμάντια αίματος και εκβιασμό
- Άλλοι πελάτες περιλαμβάνουν άτομα που βρίσκονται κοντά στον Σύριο ηγέτη Μπασάρ αλ Άσαντ, διασημότητες, αστέρια του αθλητισμού και μέλη διαφόρων βασιλικών οικογενειών
Αρχεία HSBC: Έφοδος στην τράπεζα της Γενεύης από την ελβετική αστυνομία
18 Φεβρουαρίου
Η ελβετική αστυνομία πραγματοποίησε έφοδο στα γραφεία του υποκαταστήματος της HSBC στη Γενεύη μετά την έναρξη ποινικής έρευνας για καταγγελίες για ξέπλυμα βρώμικου χρήματος.
«Ψάχνουμε τα πάντα και οτιδήποτε μπορούμε να βρούμε – έγγραφα και αρχεία», είπε ο εισαγγελέας της Γενεύης.
Η έρευνα διεξάγεται στην HSBC Private Bank (Suisse) και σε «άγνωστα πρόσωπα», σύμφωνα με Ο κηδεμόνας . Κυκλοφόρησε ως αποτέλεσμα αρχείων που διέρρευσαν νωρίτερα αυτόν τον μήνα, τα οποία έδειχναν ότι η τράπεζα βοήθησε τους πλουσιότερους πελάτες της να φοροδιαφύγουν.
«Η επιδρομή φάνηκε να αιφνιδιάζει εντελώς την HSBC», αναφέρει το Financial Times . Τα γραφεία της HSBC στη Γενεύη και στο Λονδίνο αρνήθηκαν να σχολιάσουν το θέμα.
Η μεγαλύτερη τράπεζα της Ευρώπης αντιμετωπίζει επί του παρόντος ποινικές έρευνες στις ΗΠΑ, τη Γαλλία, το Βέλγιο και την Αργεντινή.
Η HSBC ζήτησε συγγνώμη μετά τις διαρροές, αλλά επιμένει ότι έκτοτε έχει εφαρμόσει πολλές πρωτοβουλίες «για να αποτρέψει τη χρήση των τραπεζικών της υπηρεσιών για φοροδιαφυγή ή ξέπλυμα χρήματος».
Ο Franco Morra, διευθύνων σύμβουλος της ελβετικής θυγατρικής, δήλωσε την περασμένη εβδομάδα ότι είχε κλείσει λογαριασμούς πελατών που «δεν πληρούσαν τα υψηλά μας πρότυπα». BBC Αναφορές.
Ορισμένα οικονομικά στελέχη υποστήριξαν ότι η HSBC ήταν απλώς «άτυχη» που πιάστηκε έξω. «Αμφιβάλλω ότι η HSBC ήταν η μόνη τράπεζα που αντιμετώπισε τέτοιου είδους ζητήματα», είπε ένα στέλεχος της Ελβετίας.
Η τράπεζα παρασύρθηκε σε μια ακόμη διαμάχη χθες, αφού ο Peter Oborne της Daily Telegraph παραιτήθηκε εν μέσω κατηγοριών ότι η εφημερίδα αρνήθηκε να δημοσιεύσει αρνητικές ιστορίες για την HSBC , ένας από τους σημαντικότερους διαφημιστές της. Το αρχικό ιστολόγιο του Peter Oborne ήταν αναρτήθηκε στον ιστότοπο OpenDemocracy εχθές.
Αρχεία HSBC: Ο πληροφοριοδότης Falciani λέει ότι «ακολουθούν κι άλλα»
13 Φεβρουαρίου
Ο Ερβέ Φαλτσιάνι, ο Γαλλο-ιταλός πληροφοριοδότης πίσω από τη μεγαλύτερη διαρροή δεδομένων στην τραπεζική ιστορία, προειδοποίησε ότι υπάρχουν ακόμη περισσότερες πληροφορίες για την HSBC που πρέπει να αποκαλυφθούν.
Ο πρώην υπάλληλος της HSBC που έγινε πληροφοριοδότης είπε ότι η «μάχη ενάντια στο απόρρητο» συνεχιζόταν και ότι τουλάχιστον ένα εκατομμύριο στοιχεία πρέπει να αναλυθούν ακόμη.
Ο Falciani μιλούσε αφότου η γαλλική εφημερίδα Le Monde δημοσίευσε μια επιστολή που έγραψε στην Her Majesty's Revenue and Customs (HMRC) το 2008, προσφέροντάς τους πληροφορίες για την τράπεζα και τους πελάτες της.
Η HMRC είπε ότι «δεν είχε γνώση» για το email, αλλά ο Falciani λέει ότι τελικά αισθάνεται δικαιωμένος τώρα που τα αρχεία και το email έχουν δημοσιοποιηθεί. «Αποδείχθηκε ότι έχω δίκιο», είπε.
Ο πρώην ειδικός πληροφορικής της τράπεζας καλεί τις αρχές να διώξουν τη βρετανική τράπεζα ως αποτέλεσμα των ευρημάτων του. «Πρέπει να τιμωρήσουμε, όσο μεγάλα κι αν είναι», είπε στους BBC .
Η τελευταία του προειδοποίηση έρχεται μετά από μέρες αποκαλύψεων για τη μεγαλύτερη τράπεζα της Ευρώπης και πώς η ελβετική θυγατρική της βοήθησε τους πλουσιότερους πελάτες της να αποφύγουν φόρους εκατοντάδων εκατομμυρίων λιρών. Οι ερευνητές δημοσιογράφοι σε όλο τον κόσμο συνεχίζουν να αναλύουν εκατομμύρια στοιχεία. «Αυτά δεν είναι εύκολα κατανοητά δεδομένα», λέει ο συντάκτης Mar Cabra από το International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) , που ηγείται της έρευνας.
Ο Falciani παρέδωσε αρχικά τους φακέλους στις γαλλικές αρχές το 2008. Δύο χρόνια αργότερα, οι πληροφορίες κοινοποιήθηκαν σε άλλες κυβερνήσεις, συμπεριλαμβανομένων των ΗΠΑ και του Ηνωμένου Βασιλείου.
Πέρυσι, η Le Monde κατάφερε να λάβει αντίγραφα από τη γαλλική φορολογική αρχή και τα μοιράστηκε με τη Διεθνή Κοινοπραξία Δημοσιογράφων, όπου μια ομάδα δημοσιογράφων κοσκίνιζε από τότε τα δεδομένα.
ο ICIJ ισχυρίζεται ότι η HSBC τους έδωσε εντολή να καταστρέψουν τα δεδομένα όταν έμαθε για την έρευνα.
HSBC: Η μεγαλύτερη τραπεζική διαρροή στην ιστορία προκαλεί διεθνή κατακραυγή
10 Φεβρουαρίου
Η HSBC βρίσκεται υπό εκ νέου έρευνα από κυβερνήσεις σε όλο τον κόσμο μετά τη δημοσιοποίηση μυστικών εγγράφων που αποκάλυψαν πώς τραπεζίτες στην ελβετική θυγατρική της βοήθησαν πλούσιους πελάτες να αποφύγουν φόρους εκατοντάδων εκατομμυρίων λιρών.
Η μεγαλύτερη τραπεζική διαρροή στην ιστορία έχει πυροδοτήσει διεθνή κατακραυγή, με έναν δικαστή στο Βέλγιο να εξετάζει το ενδεχόμενο έκδοσης διεθνών ενταλμάτων σύλληψης για διευθυντές του ελβετικού τμήματος της τράπεζας. Ο κηδεμόνας Αναφορές.
Η κυβέρνηση των ΗΠΑ αντιμετωπίζει επίσης κλήσεις από ένα μέλος της τραπεζικής επιτροπής της Γερουσίας για να εξηγήσει τι μέτρα έλαβε όταν έλαβε τα έγγραφα το 2010. Ξεκινούν χωριστές έρευνες στην Ελβετία, τη Γαλλία και τη Δανία.
Στο Ηνωμένο Βασίλειο, οι αποκαλύψεις έχουν πυροδοτήσει μια τεράστια πολιτική συζήτηση σχετικά με τη φοροαποφυγή και οδήγησαν σε μια επείγουσα έρευνα που ξεκίνησε από την Επιτροπή Δημοσίων Λογαριασμών.
Η κυβέρνηση κατηγορείται ότι δεν ενήργησε όταν της παραδόθηκαν τα απόρρητα έγγραφα το 2010. Το HMRC έλαβε μια λίστα με περισσότερους από 1.000 φοροφυγάδες στο Ηνωμένο Βασίλειο και παρόλο που πολλά από τα χρήματα έχουν ανακτηθεί, μόνο ένα άτομο έχει διωχθεί από τότε.
Ο πρωθυπουργός Ντέιβιντ Κάμερον είπε ότι καμία κυβέρνηση δεν είχε κάνει περισσότερα από τη δική του για την αντιμετώπιση της φοροδιαφυγής και της «παλινδρομικής» φοροαποφυγής, αλλά δεν συμφωνούν όλοι.
«Δεν μπορούμε να έχουμε μια χώρα όπου η φοροαποφυγή επιτρέπεται να συνεχίζεται και όπου η κυβέρνηση απλώς κάνει τα στραβά μάτια», δήλωσε ο ηγέτης των Εργατικών Εντ Μίλιμπαντ.
Το PAC φαίνεται να συμφωνεί. «Αν αυτό ήταν επιδόματα, θα είχαν κάνει ουρές γύρω από τις αίθουσες του δικαστηρίου για να έχουν τις εμφανίσεις τους στο δικαστήριο», είπε η βουλευτής των Εργατικών και πρόεδρος του PAC, Μάργκαρετ Χοτζ. BBC . «Έχετε μείνει να αναρωτιέστε, καθώς βλέπετε την τεράστια έκταση των όσων έχουν συμβεί, τι πραγματικά χρειάζεται για να φέρετε μια φοροαπάτη στο δικαστήριο».
Ο πρώην επικεφαλής της HSBC, Λόρδος Στίβεν Γκριν, ο οποίος έγινε υπουργός Εμπορίου το 2010, αρνήθηκε να σχολιάσει τα αρχεία που διέρρευσαν «κατ' αρχήν».
Αλλά ο Hodge συμμετείχε στις αυξανόμενες εκκλήσεις προς τον Green να απαντήσει σε ορισμένες «πραγματικά σημαντικές» ερωτήσεις. «Είτε δεν ήξερε και κοιμόταν στο τιμόνι, είτε το ήξερε και ως εκ τούτου συμμετείχε σε αποκρουστικές φορολογικές πρακτικές», είπε.
Η HSBC λέει ότι έχει «εφαρμόσει πολυάριθμες πρωτοβουλίες που έχουν σχεδιαστεί για να αποτρέψει τη χρήση των τραπεζικών της υπηρεσιών για φοροδιαφυγή ή ξέπλυμα χρήματος», από τότε που διατυπώθηκαν οι αρχικές καταγγελίες.
Λέει ότι η συμμόρφωση και η φορολογική διαφάνεια έχουν πλέον προτεραιότητα έναντι της κερδοφορίας. Ωστόσο, το BBC Το 's Panorama μίλησε με έναν πληροφοριοδότη ο οποίος ισχυρίζεται ότι τέτοιες πρακτικές συνεχίζονταν ακόμα όταν εργαζόταν με την εταιρεία το 2013. Η Sue Shelley είχε επιφορτιστεί να διασφαλίσει ότι η τράπεζα τηρούσε τους κανόνες, αλλά απολύθηκε αφού εξέφρασε ανησυχίες. Αργότερα κέρδισε μια ακρόαση στο δικαστήριο για άδικη απόλυση.
HSBC: αρχεία που διέρρευσαν δείχνουν ότι η ελβετική τράπεζα βοήθησε πελάτες να κρύψουν εκατομμύρια
9 Φεβρουαρίου
Ο ελβετικός τραπεζικός κλάδος της HSBC, της δεύτερης μεγαλύτερης τράπεζας στον κόσμο, βοήθησε αστέρες του Χόλιγουντ, δικαιώματα και άλλους πλούσιους πελάτες να αποφύγουν τους φόρους και να κρύψουν εκατομμύρια λίρες, αποκάλυψε μια τεράστια διαρροή μυστικών αρχείων.
Σύμφωνα με πληροφορίες, η τράπεζα διέθεσε προγράμματα που πιθανόν να βοηθήσουν τους πλούσιους πελάτες να αποφύγουν την πληρωμή ευρωπαϊκών φόρων, πρόσφερε συμβουλές για την παράκαμψη των εγχώριων φορολογικών αρχών και παρείχε λογαριασμούς σε διεθνείς εγκληματίες.
Ο κηδεμόνας – που απέκτησε τα αρχεία μαζί με τη Le Monde, το Panorama του BBC και τη Διεθνή Κοινοπραξία Ερευνητικών Δημοσιογράφων – την περιγράφει ως τη «μεγαλύτερη τραπεζική διαρροή στην ιστορία», ρίχνοντας φως σε περίπου 30.000 λογαριασμούς που κατέχουν σχεδόν 78 δισεκατομμύρια λίρες περιουσιακά στοιχεία μεταξύ 2005 και 2007.
Σύμφωνα με τα αρχεία, ο παράνομος έμπορος Emmanuel Shallop, που καταδικάστηκε για διαπραγμάτευση «διαμάντια αίματος», ήταν μεταξύ των πελατών που πρόσφεραν βοήθεια από τους Ελβετούς τραπεζίτες της HSBC.
Σε ανακοίνωσή της, η HSBC αναγνώρισε «αστοχίες συμμόρφωσης και ελέγχου στο παρελθόν» και είπε ότι ο ελβετικός κλάδος της δεν είχε ενσωματωθεί πλήρως στην HSBC μετά την αγορά της το 1999, επιτρέποντας «σημαντικά χαμηλότερα» πρότυπα συμμόρφωσης και δέουσας επιμέλειας. Ωστόσο, η τράπεζα είπε ότι τώρα έχει «αλλάξει ριζικά».
Λεπτομέρειες περισσότερων από 100.000 πελατών από όλο τον κόσμο κατεβάστηκαν από έναν εμπειρογνώμονα πληροφορικής που εργαζόταν στη Γενεύη το 2007. Αναγκάστηκε να καταφύγει στη Γαλλία επειδή παραβίασε τους νόμους περί τραπεζικού απορρήτου της Ελβετίας, όπου τώρα ζει υπό προστασία. Οι γαλλικές αρχές διαβίβασαν τα στοιχεία των φοροφυγάδων, που οδήγησαν σε διάφορες συλλήψεις στην Ελλάδα, την Ισπανία, τις ΗΠΑ, το Βέλγιο και την Αργεντινή το 2010.
Το HMRC έλαβε επίσης μια λίστα, που λέγεται ότι περιλαμβάνει 1.000 φοροφυγάδες στο Ηνωμένο Βασίλειο. «Περισσότερα από 135 εκατομμύρια λίρες (206 εκατομμύρια δολάρια) ανακτήθηκαν αθόρυβα σε αποπληρωμές, αλλά μόνο ένα άτομο διώχθηκε», λέει ο Guardian.
Η HSBC αντιμετωπίζει ποινικές έρευνες και κατηγορίες στη Γαλλία, το Βέλγιο, τις ΗΠΑ και την Αργεντινή ως αποτέλεσμα της διαρροής των φακέλων, αλλά δεν έχουν ακόμη κινηθεί νομικά μέτρα στη Βρετανία.
Η γραμμή μεταξύ της νόμιμης «αποφυγής» φόρου και της παράνομης «διαφυγής» φόρου λέγεται ότι είναι λεπτή. Οι υπεράκτιοι λογαριασμοί δεν είναι από μόνοι τους παράνομοι, αλλά είναι παράνομο να κρύβονται εσκεμμένα χρήματα για φοροδιαφυγή.
